# Tindak lanjuti nasabah yang cocok DTTOT

> Nama nasabah cocok dengan daftar DTTOT? Bandingkan identitasnya dengan entri di daftar, lalu bersihkan resmi kalau terbukti bukan orang yang sama.

Sumber: https://kupvaku.com/panduan/kecocokan-dttot

Nasabah yang namanya mirip entri DTTOT (daftar terduga teroris) otomatis **ditahan**: setiap transaksinya menunggu persetujuan petugas yang berwenang. Kebanyakan kecocokan ternyata hanya nama yang umum. Tugas Anda memastikan: orang yang sama, atau bukan?

## Langkah

### Cari entri DTTOT yang mirip
![Tangkapan layar dttot-cocok-1](https://kupvaku.com/panduan/dttot-cocok-1.png)

Buka menu **DTTOT**, tab **Daftar DTTOT**, lalu ketik nama nasabah di kotak cari. Klik baris entri yang mirip.

### Catat data pembandingnya
![Tangkapan layar dttot-cocok-2](https://kupvaku.com/panduan/dttot-cocok-2.png)

Perhatikan **tanggal lahir**, **nomor identitas**, **kebangsaan**, dan **alias**. Data inilah yang dibandingkan dengan identitas nasabah.

### Buka data nasabahnya
![Tangkapan layar dttot-cocok-3](https://kupvaku.com/panduan/dttot-cocok-3.png)

Di tab **Saring nasabah**, saring nasabahnya (lihat [Saring nasabah ke daftar DTTOT](https://kupvaku.com/panduan/saring-nasabah-dttot)), lalu klik namanya di kotak merah. Bisa juga lewat menu **Nasabah**.

### Bandingkan tanggal lahirnya
![Tangkapan layar dttot-cocok-4](https://kupvaku.com/panduan/dttot-cocok-4.png)

Tanggal lahir nasabah ada di kotak **Data identitas**. Bandingkan dengan tanggal lahir di entri DTTOT tadi.

### Bandingkan nomor identitasnya
![Tangkapan layar dttot-cocok-4](https://kupvaku.com/panduan/dttot-cocok-4.png)

Cocokkan juga foto identitas nasabah di sebelah kanan. Kalau tanggal lahir atau nomor identitas jelas berbeda, besar kemungkinan orangnya berbeda. Kalau ragu, tanyakan ke atasan sebelum memutuskan.

### Bukan orang yang sama? Klik Bersihkan resmi
![Tangkapan layar dttot-cocok-5](https://kupvaku.com/panduan/dttot-cocok-5.png)

Tombol ini ada di kotak **Kepatuhan** dan hanya muncul untuk pemegang izin pembersihan DTTOT (bawaannya petugas kepatuhan dan direktur).

### Tulis dasar pembersihannya
![Tangkapan layar dttot-cocok-6](https://kupvaku.com/panduan/dttot-cocok-6.png)

Tulis apa yang Anda periksa dan apa bedanya. Nama Anda, alasan, dan waktunya dicatat di jejak audit.

### Klik Bersihkan resmi
![Tangkapan layar dttot-cocok-6](https://kupvaku.com/panduan/dttot-cocok-6.png)

Setelah dibersihkan, transaksi nasabah ini tidak lagi ditahan karena DTTOT. Di data nasabah muncul label **DTTOT dibersihkan**.

## Kalau ternyata orang yang sama

- Jangan lanjutkan transaksinya.
- Jangan memberi tahu nasabah bahwa ia cocok dengan daftar.
- Segera laporkan ke atasan dan penanggung jawab APU-PPT (anti pencucian uang dan pendanaan terorisme) PT untuk dilaporkan ke PPATK sesuai prosedur.
- Pasang **Blacklist** di data nasabah supaya namanya tidak bisa dipakai di nota baru.

## Yang perlu diketahui

- Pembersihan **gugur otomatis** kalau nama atau nomor identitas nasabah diubah. Nasabah akan disaring ulang.
- Pembersihan yang keliru bisa dicabut: buka data nasabahnya, klik **Cabut pembersihan**.
- Nota yang sudah tertahan sebelum dibersihkan tetap menunggu persetujuan. Pemegang izin DTTOT bisa menyetujuinya.