Tindak lanjuti nasabah yang cocok DTTOT
Nama nasabah cocok dengan daftar DTTOT? Bandingkan identitasnya dengan entri di daftar, lalu bersihkan resmi kalau terbukti bukan orang yang sama.
Nasabah yang namanya mirip entri DTTOT (daftar terduga teroris) otomatis ditahan: setiap transaksinya menunggu persetujuan petugas yang berwenang. Kebanyakan kecocokan ternyata hanya nama yang umum. Tugas Anda memastikan: orang yang sama, atau bukan?
Langkah
- Cari entri DTTOT yang mirip
Buka menu DTTOT, tab Daftar DTTOT, lalu ketik nama nasabah di kotak cari. Klik baris entri yang mirip.
- Catat data pembandingnya
Perhatikan tanggal lahir, nomor identitas, kebangsaan, dan alias. Data inilah yang dibandingkan dengan identitas nasabah.
- Buka data nasabahnya
Di tab Saring nasabah, saring nasabahnya (lihat Saring nasabah ke daftar DTTOT), lalu klik namanya di kotak merah. Bisa juga lewat menu Nasabah.
- Bandingkan tanggal lahirnya
Tanggal lahir nasabah ada di kotak Data identitas. Bandingkan dengan tanggal lahir di entri DTTOT tadi.
- Bandingkan nomor identitasnya
Cocokkan juga foto identitas nasabah di sebelah kanan. Kalau tanggal lahir atau nomor identitas jelas berbeda, besar kemungkinan orangnya berbeda. Kalau ragu, tanyakan ke atasan sebelum memutuskan.
- Bukan orang yang sama? Klik Bersihkan resmi
Tombol ini ada di kotak Kepatuhan dan hanya muncul untuk pemegang izin pembersihan DTTOT (bawaannya petugas kepatuhan dan direktur).
- Tulis dasar pembersihannya
Tulis apa yang Anda periksa dan apa bedanya. Nama Anda, alasan, dan waktunya dicatat di jejak audit.
- Klik Bersihkan resmi
Setelah dibersihkan, transaksi nasabah ini tidak lagi ditahan karena DTTOT. Di data nasabah muncul label DTTOT dibersihkan.
Kalau ternyata orang yang sama
- Jangan lanjutkan transaksinya.
- Jangan memberi tahu nasabah bahwa ia cocok dengan daftar.
- Segera laporkan ke atasan dan penanggung jawab APU-PPT (anti pencucian uang dan pendanaan terorisme) PT untuk dilaporkan ke PPATK sesuai prosedur.
- Pasang Blacklist di data nasabah supaya namanya tidak bisa dipakai di nota baru.
Yang perlu diketahui
- Pembersihan gugur otomatis kalau nama atau nomor identitas nasabah diubah. Nasabah akan disaring ulang.
- Pembersihan yang keliru bisa dicabut: buka data nasabahnya, klik Cabut pembersihan.
- Nota yang sudah tertahan sebelum dibersihkan tetap menunggu persetujuan. Pemegang izin DTTOT bisa menyetujuinya.