Nilai kecurigaan & laporkan LTKM ke PPATK
Ada butir di Antrean tinjauan? Nilai dulu, lalu putuskan — laporkan sebagai LTKM ke PPATK sebelum tenggatnya (ketentuan PPATK 3 hari kerja), atau arsipkan dengan alasan.
LTKM adalah Laporan Transaksi Keuangan Mencurigakan ke PPATK (Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan). Kata kuncinya mencurigakan — bukan besar. Karena itu KupvaKu tidak pernah membuat LTKM sendiri. Semua hal yang patut dinilai masuk dulu ke Antrean tinjauan, dan Anda sebagai petugas APU-PPT yang memutuskan.
Isi antrean datang dari empat sumber:
- Laporan staf — teller, kasir, atau siapa pun yang melihat hal janggal dan menekan Laporkan kecurigaan. Laporan boleh tanpa nota, misalnya calon nasabah yang pergi setelah ditanya sumber dananya.
- Dugaan pemecahan transaksi — beberapa nota tunai nasabah yang sama dalam 3 hari, masing-masing di bawah ambang LTKT tetapi bersama-sama melewatinya.
- Nasabah PEP / berisiko tinggi — setiap notanya, untuk pemantauan lanjutan.
- Ambang bulanan — total jual valas nasabah sebulan melewati ambang golongannya (setara dolar kurs BI). Ini ambang nilai, bukan tanda mencurigakan dengan sendirinya: nilai apakah wajar untuk profil nasabahnya.
Setiap butir diputus: Laporkan sebagai LTKM, atau Arsipkan dengan alasan. Setelah Anda memutuskan melapor, LTKM wajib sampai ke PPATK. Ketentuan PPATK: paling lambat 3 hari kerja sejak Anda mengetahuinya mencurigakan — PT bisa mengatur lain, lihat Tenggat & pengingat di bawah.
Langkah
- Buka Antrean tinjauan
Klik Antrean tinjauan di menu kiri (kelompok Nasabah & kepatuhan). Yang tampil lebih dulu adalah butir yang Menunggu penilaian, yang paling lama menunggu di atas. Kotak Menunggu > 2 hari sebaiknya selalu 0.
- Klik Nilai di baris butirnya
Laci penilaian menampilkan sumbernya, siapa yang dilaporkan (nasabah terdaftar, atau nama dan ciri-ciri bila bukan nasabah), tanda yang dilihat pelapor, uraiannya, dan transaksi yang terkait — sebulan untuk ambang bulanan, 3 hari untuk dugaan pemecahan. Klik nomor nota atau nama nasabah untuk membuka rinciannya.
- Mencurigakan? Klik Laporkan sebagai LTKM
Tulis analisis Anda — kenapa ini mencurigakan setelah diperiksa — lalu klik Buat LTKM. Sistem membuat LTKM bernomor dengan tenggat menurut pengaturan PT (bawaannya 3 hari kerja), dan butirnya berstatus Jadi LTKM.
- Wajar? Klik Arsipkan
Pilih alasannya, atau Lainnya lalu tulis sendiri, dan klik Arsipkan. Keputusan tidak melapor tercatat atas nama Anda. Butir yang diarsip bisa Dibuka kembali kalau ada informasi baru.
- Buka Laporan LTKM & LTKT
Klik Laporan LTKM & LTKT di menu kiri. Tab LTKM (mencurigakan) berisi LTKM yang sudah Anda putuskan.
- Cek berapa yang belum dilapor
Kotak Belum dilapor menghitung LTKM yang belum dikirim ke PPATK. Kotak Lewat tenggat harus selalu 0 — laporan yang terlambat bisa dikenai sanksi.
- Perhatikan tenggatnya
Kolom Tenggat menulis sisa waktunya, misalnya 3 hari lagi. Kerjakan yang paling mendesak dulu.
- Lihat transaksi yang terkait
Klik Transaksi di baris laporan.
- Pakai sebagai bahan laporan
Daftar ini berisi transaksi yang menjadi dasar keputusan Anda. Klik nomor nota untuk membuka detailnya.
- Laporkan lewat goAML, lalu klik Tandai dilapor
Laporkan dulu lewat goAML, aplikasi pelaporan PPATK. Tombol Ekspor di kanan atas men-download daftar LTKM (Excel) sebagai bahan mengisinya. Setelah laporan benar-benar terkirim, kembali ke sini dan klik Tandai dilapor.
- Isi nomor tanda terima dari PPATK
Salin nomor tanda terima dari goAML.
- Klik Tandai dilapor
Status berubah menjadi Sudah dilapor dan nomor referensinya tampil di kolom Ref. BI/PPATK.
- Keputusan melapor keliru? Klik Arsipkan
Hanya untuk LTKM yang belum dikirim ke PPATK dan ternyata keliru diputuskan — misalnya dobel untuk kejadian yang sama.
- Pilih alasannya, lalu klik Arsipkan
Pilih alasan yang paling tepat, atau Lainnya lalu tulis sendiri. LTKM pindah ke chip Diarsipkan dan masih bisa dikembalikan kalau keputusannya berubah.
Tenggat & pengingat
Bawaannya ketentuan PPATK: 3 hari kerja sejak petugas memutuskan (saat LTKM dibuat). Hari kerja = Senin sampai Jumat, tidak termasuk hari libur yang dicatat PT.
Admin perusahaan bisa mengubahnya di Profil perusahaan, kotak Tenggat laporan regulator:
- Dihitung sejak — tanggal diputuskan petugas (ketentuan PPATK), tanggal ditemukan (saat laporan staf atau tanda otomatis masuk Antrean tinjauan — lebih ketat, karena waktu menilai ikut terhitung), atau tanggal transaksi (paling ketat).
- Jumlah hari dan satuannya — hari kerja, atau hari kalender.
- Ingatkan … hari sebelumnya — pengingat muncul di lonceng dan sebagai angka di menu Laporan LTKM & LTKT. Bawaannya 3 hari: LTKM langsung tampil di lonceng sejak dibuat.
- Hari libur PT — tanggal yang tidak dihitung sebagai hari kerja.
Mengubah pengaturan atau hari libur menghitung ulang tenggat LTKM yang belum dikirim. LTKM yang sudah dikirim tidak berubah.
Yang perlu diketahui
- Nasabah golongan yang dikecualikan dari LTKM (bawaannya Bank dan KUPVA) tidak memicu butir ambang bulanan maupun pemantauan otomatis. Staf tetap bisa melaporkan kecurigaan atas nasabah mana pun. Pengecualian diatur per golongan di Golongan nasabah oleh pejabat APU-PPT.
- LTKM dari laporan staf yang tidak punya nota tetap sah — kolom nota kosong, nama dan ciri-ciri orangnya ada di catatan LTKM.
- Mau menandai banyak LTKM sekaligus? Centang kotak di kiri baris, lalu pakai tombol di bilah yang muncul di atas tabel. Sudah melapor banyak lewat goAML? Klik Impor terlapor.
- Antrean tinjauan dan LTKM atas nama PT, bukan per cabang.
- Bawaan izin untuk PT baru: hanya petugas APU-PPT, direktur, admin, dan auditor yang membuka antrean ini. Jangan berikan ke peran loket — lihat Peran & izin.