Setujui atau tolak nota di Inbox manager
Ada nota yang tertahan menunggu persetujuan? Baca alasannya, cek notanya, lalu setujui supaya lanjut ke kasir — atau tolak dengan alasan.
Sebagian nota tidak langsung ke kasir. Sistem menahannya di Inbox manager kalau ada hal yang perlu dicek atasan, misalnya:
- Kurs di luar batas papan kurs — teller memakai kurs nego yang lebih jauh dari toleransi.
- Transaksi besar — nilai rupiahnya mencapai ambang golongan nasabah (bawaan Rp 500 juta untuk perorangan).
- Bayar kredit (tempo) — nasabah belum membayar sekarang.
- LTKT — nota ikut mendorong nasabah melewati batas transaksi tunai harian yang wajib dilaporkan ke PPATK (Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan).
- Perlu pemeriksaan kepatuhan — ada hal yang perlu dicek bagian kepatuhan. Rinciannya hanya terlihat oleh petugas kepatuhan (APU-PPT).
- Nasabah PEP / berisiko tinggi — yang boleh menyetujui hanya pemegang izin Menyetujui nota nasabah PEP / berisiko tinggi (bawaan: petugas APU-PPT dan direktur), dan ia wajib mengisi sumber kekayaan dan sumber dana nasabah sebelum tombol Setujui bisa diklik.
Selama belum disetujui, nota tidak muncul di Inbox kasir. Nasabah biasanya masih menunggu di loket, jadi cek inbox ini sesering mungkin.
Langkah
- Buka Inbox manager
Klik Inbox manager di menu kiri. Angka di sebelahnya adalah jumlah nota yang menunggu. Kolom Laba membantu menilai nota kurs nego: laba yang tipis atau minus perlu dicek lebih teliti.
- Cari notanya
Teller biasanya memberi tahu nama nasabahnya. Ketik nama atau nomor nota di kotak cari.
- Klik Tinjau
Panel tinjauan terbuka di kanan.
- Baca alasan nota ditahan
Kotak kuning menyebut semua alasannya. Untuk kurs di luar batas, baris di bawahnya menulis kurs nota, batas bawah–atasnya, dan kurs papan.
- Bandingkan kurs nota dengan papan kurs
Setiap baris valas menulis kurs nota dan, dalam kurung, kurs papan beserta selisihnya dalam persen. Di atasnya ada identitas nasabah, sumber dana, dan tujuan transaksi — cek juga kalau notanya bernilai besar.
- Klik Setujui kalau semuanya wajar
Nota langsung pindah ke Inbox kasir. Persetujuan Anda tercatat di riwayat nota.
- Atau tolak: tulis apa yang harus diperbaiki teller
Klik Tolak…, lalu tulis alasan yang jelas. Alasan wajib diisi — teller yang tidak tahu salahnya akan membuat nota yang sama lagi.
- Klik Tolak
Nota kembali ke teller untuk diperbaiki dan di-submit ulang. Stok yang sempat dipesan nota itu dilepas lagi.
- Nota bernilai besar? Tinjau juga
Contoh ini nota beli USD 32.000 — lebih dari Rp 500 juta.
- Cek nasabah dan sumber dananya
Untuk transaksi besar, pastikan identitas nasabah lengkap dan sumber dananya masuk akal untuk nilai sebesar itu. Label LTKT berarti laporan ke PPATK ikut dibuat otomatis — petugas kepatuhan yang menindaklanjutinya, lihat Laporkan LTKT. Ada yang janggal dari nasabahnya? Laporkan kecurigaan — laporannya hanya sampai ke petugas kepatuhan.
Yang perlu diketahui
- Tombol Nota membuka nota lengkap di tab baru, termasuk lampiran dan riwayatnya.
- Nota yang ditahan karena DTTOT (nama nasabah mirip daftar terduga teroris) hanya bisa disetujui pemegang izin khusus DTTOT — biasanya petugas kepatuhan atau direktur. Tanpa izin itu, tombol Setujui akan menolak.
- Menyetujui kurs di luar batas butuh izin menyetujui kurs nego. Kalau muncul pesan tidak berwenang, minta admin memeriksa izin peran Anda.
- Anda boleh menyetujui nota yang Anda buat sendiri, tapi hal itu tercatat di riwayat nota.